リベラルアーツ大学両学長に学ぶ！2024年からの新NISAの運用の説明

2024年から新NISAがスタート。

現在、NISA・つみたてNISAを現在運用している資産はどうしたら良いのか分かりませんよね。

結論、何もしなくても移行されるでした。

証券会社から連絡がきますのでつみたてNISAを運用している方は、銘柄や掛け金を変更すれば設定完了になります。

新NISAとは？

2024年から新NISAは旧NISAと異なり両方運用が可能になります。
当初、元々の新NISAは二階建てでしたが、全く別物となり2024年からの新NISAの方が使い勝手が良さそうです。

元々の新NISA

2024年からの新NISA

非課税期間が無期限になったことにより、ロールオーバーの必要がなくなったのは嬉しい限りです。

ロールオーバーとは？

先ほどから出てくる名称『ロールオーバー』。

ロールオーバーとは、
NISAで保有している株や投資信託（非課税期間5年間）の非課税期間を更に5年間延長させること

運用益で120万円を超えていても全額を翌年のNISA口座に移すことができます。

デメリットとしては、手続きをしなければ課税扱いになってしまい、次の非課税枠を使用してしまうということです。

新NISA→1階が積立NISA（非課税枠20万円）
2階→一般NISA（非課税枠102万円）

新NISAに移行し、2階（一般NISA）のみ使いたい方は証券会社に手続きが必要。
投資経験者は2階のみの使用可能。
ロールオーバーをした場合、次の非課税枠を使ってします。

例：130万円ロールオーバーした場合、次の非課税枠122万円は0円となります。ロールオーバーした場合、2階の一般NISAの102万円枠から使います。新NISA枠の122万円を超えて額のロールオーバー可能。
※レバレッジ（少額運用で大儲けした）投資信託、上場株式のうち整理銘柄・管理銘柄は対象外となります。

リベ大両学長の新NISAのここがすごい！

学長がNISAが神改正されたと喜んでいました。

旧つみたてNISAは現状のままにして、複利の力で増やしてもらいつつ新NISAでつみたて・個別株を購入ていけば間違いなく資産を増やしていくことができます。

まとめ

現在の『一般NISA』や『つみたてNISA』を運用されている方はそのままでOKということです。

旧NISA枠を使い投資をしている方はの手続きは何もしなくてもOKなのは嬉しいですね。

しかし、NISA枠が少し減っているので、ちょっと…と思う方もいるかもしれません。
少しでも経済的自由を目指し、老後資金問題がなくなるように頑張りましょう。